處置非法集資部際聯(lián)系會(huì)議：央行警示三類(lèi)P2P

28日，包括最高法院、公安部、人民銀行等多部門(mén)聯(lián)合召開(kāi)處置非法集資部際聯(lián)系會(huì)議。處置非法集資部際聯(lián)系會(huì)議辦公室主任楊玉柱介紹稱(chēng)，2014年非法集資發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)等大幅上升，同比增長(zhǎng)兩倍左右，均已達(dá)到歷史峰值。其中，投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、房地產(chǎn)、私募股權(quán)投資等成為近年來(lái)重災(zāi)區(qū)。

尤其對(duì)于投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸方面頻發(fā)的非法集資案件成為重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。根據(jù)部級(jí)聯(lián)席會(huì)議辦公室統(tǒng)計(jì)，2014年全國(guó)新發(fā)投資理財(cái)類(lèi)案件1267起，同比上升616%，涉案金額547.93億元，同比上升451%。

楊玉柱表示，此類(lèi)機(jī)構(gòu)多設(shè)在商業(yè)鬧市區(qū)，多選擇高檔寫(xiě)字樓等，門(mén)面豪華，一般有工商登記的合法身份，其名稱(chēng)和業(yè)務(wù)與金融密切相關(guān)，普遍存在超范圍經(jīng)營(yíng)、虛假宣傳、違法違規(guī)發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品等情況。

而在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸方面，2014年P(guān)2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)涉嫌非法集資發(fā)案數(shù)、涉案金額、參與集資人數(shù)分別是2013年的11倍、16倍和39倍。

“此類(lèi)案件有一些是以P2P為名行集資詐騙之實(shí)；另有一些則從傳統(tǒng)民間借貸、資金掮客演化而來(lái)，以開(kāi)展P2P業(yè)務(wù)為噱頭，主要從事線(xiàn)下資金中介業(yè)務(wù)，開(kāi)展大量不規(guī)范的借貸、集資業(yè)務(wù)等。”楊玉柱稱(chēng)。

楊玉柱強(qiáng)調(diào)，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸屬于信息中介機(jī)構(gòu)，只能進(jìn)行“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”、“個(gè)人對(duì)個(gè)人”的交易撮合，不能充當(dāng)信用中介，投資者簽訂借款合同的對(duì)象不能是平臺(tái)本身。

記者從上述會(huì)議了解到，處置非法集資部級(jí)聯(lián)席會(huì)議將于6月至8月開(kāi)展全國(guó)非法集資問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)，對(duì)一些重點(diǎn)領(lǐng)域非法集資問(wèn)題進(jìn)行集中整治。

會(huì)議上，人民銀行條法司有關(guān)負(fù)責(zé)人透露，為規(guī)范民間借貸行為，央行正在牽頭起草《非存款類(lèi)放貸組織條例》，對(duì)不吸收存款的放貸業(yè)務(wù)實(shí)施牌照管理，明確非存款類(lèi)房貸組織的法律定位和市場(chǎng)準(zhǔn)入資格。

與此同時(shí)，對(duì)于同樣正在起草的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，央行將明確要求網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不得非法集資，建立客戶(hù)資金第三方存管制度，保障客戶(hù)資金安全。

央行相關(guān)負(fù)責(zé)人稱(chēng)，缺乏制度規(guī)范和有效監(jiān)管是當(dāng)前民間借貸領(lǐng)域非法集資案件多發(fā)的重要原因之一。當(dāng)前從事放貸業(yè)務(wù)的主體既包括小貸公司，又包括大量以投資公司、咨詢(xún)公司、擔(dān)保公司為名實(shí)質(zhì)違規(guī)從事房貸業(yè)務(wù)的各類(lèi)組織甚至個(gè)人。除小貸公司外，各類(lèi)民間借貸主體面臨法律規(guī)范缺位、法律地位不明的問(wèn)題，監(jiān)管規(guī)則、市場(chǎng)準(zhǔn)入和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則有待明確。

最高法院相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹稱(chēng)，從近幾年辦理的集資詐騙案件特點(diǎn)看，集資詐騙案件均以編造投資項(xiàng)目、承諾高額回報(bào)等形式騙取社會(huì)公眾投資。與此同時(shí)，隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，集資詐騙案件的犯罪手段也出現(xiàn)了很大變化，如以各種名目的注冊(cè)公司為載體，編造各注冊(cè)公司之間存在業(yè)務(wù)關(guān)系，制造公司實(shí)力雄厚的假象；作案方式由單純的虛構(gòu)投資項(xiàng)目發(fā)展為向農(nóng)業(yè)合作社、基金管理公司等企業(yè)入股或投資等。

公安部方面則提醒廣大投資者，相關(guān)投資公司在出現(xiàn)以下情況時(shí)應(yīng)保持高度警惕：一是明顯超出公司注冊(cè)登記的經(jīng)營(yíng)范圍，尤其是沒(méi)有從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)資格、頻繁變換公司及投資項(xiàng)目名稱(chēng)；二是許諾超高收益率；三是以個(gè)人賬戶(hù)或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場(chǎng)或即時(shí)交付本金即給部分提成、分紅、利息；四是在發(fā)放的宣傳單上印制中央領(lǐng)導(dǎo)同志照片、所謂的領(lǐng)導(dǎo)講話(huà)、重要會(huì)議文件內(nèi)容，用以證明所推銷(xiāo)的投資、理財(cái)項(xiàng)目受?chē)?guó)家支持等情形。