工行“馬德里反洗錢風波”非首例 中資行海外頻遭調查

每經編輯 每經記者 萬敏    

每經記者 萬敏

這邊廂，十多家中資銀行與中國銀聯一起大舉歡迎Apple Pay正式上線；那邊廂，西班牙《國家報》報道稱，西班牙當局2月17日對中國工商銀行馬德里分行進行了搜查。

據稱，工行馬德里分行涉嫌參與洗錢和偷稅。報道中提到，銀行員工幫助犯罪團伙非法從西班牙向中國轉賬約3億歐元（約合21.8億元人民幣）。搜查行動由西班牙國民警衛隊和反腐敗檢察官辦公室聯合開展，并帶走了5名該行管理層人員，馬德里分行行長在行動中被拘留。

西班牙警方稱，這次行動是去年調查西班牙華人黑幫的延續，這些黑幫涉嫌走私大量貨品到西班牙，再在遍布全西班牙、由華人經營的廉價商店售賣。

工行：正在積極配合調查

實際上，這是自2015年以來，中資銀行海外分行遭遇的第三起“反洗錢”相關調查。

一直以來，海外業務規模較大的中國銀行，以及近幾年來奮起直追的建設銀行、工商銀行均未能幸免。

2015年6月22日，有外媒稱，佛羅倫薩的檢察官正式要求中國銀行米蘭分行以及297人——大部分是在意大利生活的中國人——到庭，接受現金走私和其他罪名的審判。但中國銀行6月23日在港交所發布公告稱，沒有收到意大利司法機構有關合規性調查的任何正式起訴的文件。

2015年7月21日，美聯儲發布執法公告，指責中國建設銀行股份有限公司在反洗錢措施上存在漏洞，需要在規定時間內遞交糾錯計劃書，并需要聘請第三方評估機構對2013年第四季度的可疑美元交易進行檢查。這也是美聯儲第一次對中國四大國有銀行之一發布執法公告。

據了解，此次被搜查的工商銀行馬德里分行于2011年1月正式對外營業，成為工行在西班牙的首個支行。其服務對象包括西班牙華人華僑客戶、中資機構、與西班牙有經貿往來和投資關系的中國客戶、本地企業、跨國企業和金融機構等。據悉，去年底，工行的海外業務約占其總資產的10%。

針對此事，工行回應稱，“我行密切關注此事件的調查進展，工銀歐洲的負責人和律師已趕往馬德里分行。嚴格執行反洗錢規定，嚴格堅持依法合規經營，是我們一直堅持的基本經營管理原則。馬德里分行正在積極配合調查。”

中國駐西班牙使館官方網站2月17日發布消息稱，高度關注工行馬德里分行被查一事。使館方面表示，中國政府一貫要求駐外中資企業嚴格遵守中國和駐在國法律法規，進行合法經營。據使館掌握的情況，駐西班牙的中資機構都做到了這一點。

業內：需加強風險意識

截至目前，工行對其馬德里分行被調查的進展尚無更多披露。

2月18日，名為“CTSASESORES”的“西班牙華僑華人律師事務所公眾微信號”發表署名為“Todos somos ICBC”的文章稱，“筆者并非否認工商銀行馬德里分行可能會存在的不合法情況，但卻認為如此操作實為過激行為。警察執法無可挑剔，但試問，以后如果顯示出工商銀行無辜，所受到的待遇，名譽損失是否是西班牙政府所能夠承擔的？”

世界浙商網援引意大利華僑華人貿易總會秘書長、安特拉國際貿易有限公司董事長戴小璋的言論稱，“如果說馬德里中國工商銀行存在有組織犯罪，確實是言過其實，神經過敏的小題大做而已，犯規的可能性是有的，但也不至于非得要大動干戈。”

戴小璋對該媒體表示，中國企業國際化一方面要熟悉國際市場環境，另一方面要適應國際市場環境，不能夠僅以中國市場的操作思維方式去開拓國際市場，甚至要拋棄現有的一些操作思維方式，要根據當地實際情況出發制定發展戰略，要扎根于當地的商業生態環境，做本地土壤里生長出來的企業，才會根深葉茂，才會持續發展。

一位資深商業銀行人士對《每日經濟新聞》記者表示，中資銀行出海的歷史已不算短，積累了一定的海外業務和法律經驗。但近些年來，隨著國際金融危機不良后果的持續蔓延，歐洲地區經濟復蘇乏力。人民幣國際化步伐持續加快，中國企業走出去需要更多金融和資本支持也增加了業務種類、操作上的復雜程度，不排除有些違規現象混雜其中。這要求中資行海外分行進一步加強風險意識和合規水平，否則適應當地的商業、政治、法律環境絕非易事。?