中資協就大公國際問題發函 提示保險機構合理審慎使用外部評級

每經記者 袁園    每經實習編輯 廖丹    

圖片來源：視覺中國

8月20日，中國保險資產管理業協會（以下簡稱中資協）對外發布提示函稱，關注到中國證監會與中國銀行間市場交易商協會分別對大公國際實施行政監管措施與自律處分，暫停其相關評級業務一年。為有效應對市場信用風險，保險機構應加強內部評級能力建設，提升自身信用風險管理水平，合理審慎使用外部評級，并著力防范交易對手風險。

中資協表示，根據有關部門與自律組織的檢查發現，大公國際主要存在以下問題：一是內部控制機制運行不良，內部管理混亂；二是在為多家發行人開展評級服務的同時為發行人提供咨詢服務，收取高額費用；三是部分高管人員及評審委員會委員資質不符合要求；四是個別評級項目底稿資料缺失，模型計算存在數據遺漏等；五是提供的相關材料存在虛假表述和不實信息。

從中資協歷年評級質量評價結果來看，大公國際評級質量整體呈下滑趨勢，并且因重大信用評級事故、人員或機構違規等因素被扣減的分數逐年增加，2017年度評級質量評價大公國際最終得分在10家受評機構中排名第8。

此外，中資協也提示，要不斷提升內部評級能力，審慎使用外部評級。中資協表示，保險資金運用堅持穩健審慎與安全至上原則。為有效應對市場信用風險，保險機構應加強內部評級能力建設，提升自身信用風險管理水平，合理審慎使用外部評級，并著力防范交易對手風險。

據悉，下一步，中資協將以問題為導向，繼續優化外部信用評級機構評價方法，持續跟蹤評估信用評級機構評級質量；并將積極發揮監管部門與市場機構的橋梁與紐帶作用，整合內外部信評資源，不斷提升行業信用風險管理能力，協助監管與行業防范保險資金運用信用風險，維護保險資產安全穩健運行。