警方通報“有融網”等5家網貸平臺案件情況 均涉嫌非法吸收公眾存款

每經記者 潘婷    每經編輯 姚祥云    

圖片來源：攝圖網

1月15日，杭州警方發布通告稱，對浙江小融網絡科技股份有限公司（平臺名：有融網）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。日前，深圳警方發布關于“小豬罐子”、“利民網”、“中融投”、“零錢罐”等平臺的案件情況通報。

《每日經濟新聞》記者注意到，截至1月10日，深圳警方共對62家網貸平臺立案偵查。網貸之家數據顯示，截至2018年12月底，P2P網貸行業正常運營平臺數量下降至1021家，相比2017年底減少了1219家。

多家平臺涉嫌非法吸收公眾存款

通報顯示，“有融網”公司實際控制人程某洪、法定代表人吳某等6人已被公安機關依法刑事拘留，相關涉案資產的查詢、查封、凍結正在進行中。

日前，深圳警方也通報了“小豬罐子”、“利民網”、“中融投”、“零錢罐”等平臺的案件情況。記者注意到，上述平臺均涉嫌非法吸收公眾存款。

其中，“小豬罐子”平臺方面，南山警方通過南山區金融辦開設“小豬罐子”專案代收款專戶，2019年1月9日，專戶收到趙某某親屬代替存款300萬元人民幣。同時，南山警方目前正對平臺投資人資金去向進行調查，已對尤某等四名犯罪嫌疑人依法采取強制措施；并調取平臺服務器投資人數據與財務數據，聘請專業鑒定機構及審計公司進行數據鑒定和審計；南山警方派員出差北京、武漢、蘭州等地，對平臺涉及的股東進行調查，進一步核實案件有關情況。

“利民網”平臺方面，本周新增回款302萬元，目前回款共計1億3483萬元；同時，南山警方本周派員對平臺涉案的相關公司和人員開展調查取證。

“中融投”平臺方面，目前，專案資金歸集賬戶共回款750萬元，凍結93萬元，凍結及回款共計843萬元；繼續核實犯罪嫌疑人鄧某健、葉某輝、何某、楊某、范某剛等人犯罪事實，擬于近期移送南山區人民檢察院起訴；同時，南山警方派員出差杭州，調取涉案公司連連支付平臺數據；并對公司所發布的線上活動后臺數據進行核查，進一步核實相關涉案資金去向；南山警方再次約談一家合作方公司負責人黃某文，核實相關情況。

“零錢罐”方面，本周回款約53.77萬元，歸集賬戶資金共約3089.14萬元，目前共凍結180萬元；南山警方繼續調取涉案銀行賬戶，同借款企業提供賬目進行核對，查清資金去向；同時，本周約談海之星公司負責人林某武，核實企業回款逾期情況，對海之星公司生產經營情況進行評估。

《每日經濟新聞》記者注意到，截至1月10日，深圳警方共對62家網貸平臺立案偵查，對190人采取刑事強制措施，開展“獵狐”追逃，從境外抓獲9名涉網貸平臺犯罪嫌疑人，完成相關案件追贓挽損折合人民幣23億余元。此外，深圳警方對超過1.8萬名投資人登記了相關信息，超過60家P2P平臺可供查詢及報警登記。

行業正常運營平臺數量下降至1021家

P2P網貸行業在2018年經歷了備案延期到平臺加速出清的過程，網貸之家數據顯示，截至2018年底，P2P網貸行業累計平臺數量達到6430家，其中，累計停業及問題平臺達5409家，正常運營平臺數量為1021家，相比2017年底減少了1219家；總體貸款余額下降至7889.65億元，同比降低24.27%。

截至2018年底，正常運營平臺數量排名前三位的是廣東、北京、上海，數量分別為236家、211家、114家，浙江緊隨其后，正常運營平臺數量為79家，四地占全國總平臺數量的62.68%。

業內人士表示，正常運營平臺數量不斷下降，出現該現象主要有兩個原因：首先，新上線平臺數量大降，據不完全統計，2018年新上線平臺累計數為60家，7月后再無新上線平臺；其次，停業及問題平臺數量大增，尤其風險事件集中爆發的7月、8月，停業及問題平臺數量最多，單月超過百家，四季度數量有明顯減緩趨勢。