平安證券“科學投顧”亮相首屆智慧生態大會 已服務四萬多名客戶

每經記者 胡琳    每經編輯 馬原

7月19日，中國平安首屆智慧生態大會在深圳蛇口啟動。此次大會以“科技，讓生活更美好”為主題，集結旗下壽險、產險、銀行、證券、陸金所、智慧城市、平安科技等專業子公司，通過“構建智慧生態，善用科技力量，賦能美好時代”三個篇章，首次全面系統的將平安的科技戰略、科研人才計劃和十大科技應用場景逐一展出，用科技賦能美好時代。平安證券“科學投顧”首次亮相智慧生態大會，該服務在深度融合大數據分析等金融科技的基礎上，提供覆蓋客戶“投前、投中、投后”全投資場景的個性化財富管理服務。

平安證券經紀業務事業部總經理于翔表示，通過對客戶歷史交易行為數據的統計分析，“科學投顧”可幫助客戶找到投資中主要的問題，并加以針對性服務和改善，進而提高客戶投資能力，提升投資效果。同時，借助平安集團“輿情預警”等科技成果，“科學投顧”為客戶持倉股票進行風險預警、個股診斷、產品分析，提高服務覆蓋面和服務效率。

據悉，自2018年10月“科學投顧”正式全國推廣以來，科學投顧已服務四萬多名簽約客戶，管理資產超過200億元，深受各類客戶的歡迎。截至今年6月底，核心服務“智盯倉”共產生近萬條個股事件點評，及時提醒客戶對持倉股票進行風險和機會的管理；量化服務“波段策略”共精選50余個高勝率量化策略，客戶可以自行選擇跟隨策略交易信號。

科學投顧深化“金融+科技”運用，具備四大核心亮點

隨著金融與科技的結合不斷深入，智慧投資在國內的發展方興未艾。根據盈燦咨詢的數據顯示，目前國內已有十多家互聯網金融平臺及金融科技公司推出了智能投顧業務，似乎智能投顧概念已經在中國市場遍地開花。于翔表示，深化“金融+科技”是平安集團的重要戰略之一，平安證券堅定不移地推動金融科技在財富管理領域的深度應用。“科學投顧應用了很多集團的科技成果，包括讓KYC更加智慧、動態服務更加智慧、投資建議更加智慧、個性化推薦更加智慧等等。具體到投資者感受上，可以重點介紹下智慧KYC、動態服務及投資建議”，于翔如是稱。

在KYC方面，“科學投顧”在傳統的風險承受能力識別基礎上，增加了投資偏好和投資能力分析的智慧分析系統，用于分析投資者歷史投資偏好和錯誤投資行為。比如一個投資者如果在平安證券開戶交易，可以通過這個系統定期幫助客戶復盤過去一段時間投資的情況，在投資中哪些行為改進后投資能力可以得到顯著提升，并改善投資結果，這樣投資者就不會總是犯同樣的錯誤、投資結果始終難以改善。

在動態服務方面，“科學投顧”使用“智慧輿情預警”系統結合投資顧問跟蹤分析，為投資者提供持續的持倉跟蹤服務，一個投資者如果持有的股票發生了一些負面的輿情消息，第一時間就可以看到平安證券投資顧問給出的針對性分析和建議，這樣及時作出投資決策、調整持倉，回避潛在風險。

在投資建議方面，“科學投顧”使用金融工程技術結合AI算法，為投資者的持倉尋找一些有效的技術指標進行買賣交易。投資者可以通過篩選和訂閱相關策略，及時了解最新的交易參考建議。

于翔進一步指出，與市場上一般的投顧服務相比，科學投顧具有四大核心亮點。首先，“科學投顧”更加關注為客戶提供投資服務解決方案。從客戶遇到的投資問題出發，為客戶提供解決具體投資問題的服務方案。其次，“科學投顧”重視為客戶提供覆蓋“投前、投中、投后”的服務體驗流程，不僅重視投前的投資者教育，也重視投后為客戶進行賬戶檢視和風險管理。第三，“科學投顧”把風險管理放在投資機會之前，一方面為客戶找機會，但另一方面更重視為客戶盯風險。最后，“科學投顧”通過大數據分析關注客戶投資賬戶的變動，以客戶賬戶為中心進行服務。

“在整個服務過程中，我們將集團強大的金融科技成果應用在風險管理、動態服務、賬戶分析等方面，并取得了顯著的效果”，于翔表示。

據悉，平安證券未來將在技術層面及智慧化中臺建設方面不斷推進金融科技在財富管理、提升客戶投資體驗方面的應用。

在技術發展層面，繼續沿著投資研究、客戶體驗和服務效率三方面推進金融科技的深度應用。包括通過智能化算法不斷提高研究效率和研究質量，為客戶提供更有質量的投資建議；借助大數據技術不斷提高個性化服務能力、提升客戶服務體驗，為客戶提供更加貼心的服務內容；通過科技手段不斷提高員工服務能力和服務效率，可以為更多的客戶提供更加深度的服務。

在未來的行業競爭格局中，數字化運營能力將發揮越來越大的價值，強大的中臺能力將為一線進行賦能，同時降低前臺業務微創新的成本、大幅提高業務創新的效率，而這些業務創新將為生產力提升帶來源源不斷的驅動力。在金融科技應用規劃方面，平安證券將著重建設證券的“智慧中臺”能力，把集團科技成果應用于提升中臺的數字化和智能化運營水平，進而帶動業務的創新和發展。