因信托資金投向不合規等違規事項，中信信托被罰130萬元

每經記者 馮典俊    每經實習編輯 馬子卿    

7月22日，北京銀保監局發布的《北京銀保監局行政處罰信息公開表》（京銀保監罰決字〔2022〕43號）顯示，中信信托因貸后管理不到位、未履行謹慎勤勉義務；信托項目資金投向不合規；內控制度建設存在不足被責令整改改正，并給予合計130萬元罰款的行政處罰。同時，中信信托原資本運營二部總經理李革被禁止終身從事銀行業工作。

去年1月份，中信集團有限公司官網掛出，中信信托原資本運營二部總經理李革，因嚴重違紀違法被開除黨籍；中信信托給予其開除處分，收繳其違法違紀所得，將其涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物一并移送。

資料顯示，李革出生于1972年，湖北武漢人，1995年參加工作。履歷顯示，李革2001年4月進入中信集團系統，先后在中信興業信托、中信信托任職；2009年9月，歷任中信信托小額貸款部高級經理（主持工作）、副總經理（主持工作）；2011年6月，歷任中信信托資本運營二部副總經理（主持工作）、總經理；2016年9月，任中信信托資產運營保全二部總經理；2019年6月，被免去資產運營保全二部總經理職務。

通報顯示，經查，李革喪失理想信念，背棄初心使命，長期以“業務干部”自居，忘記黨員身份，違規出入私人會所，接受可能影響公正執行公務的宴請；不按規定報告個人有關事項，違規獲取國（境）外永久居留資格；違規從事營利活動，經商辦企業，擁有非上市公司股份；生活腐化墮落；將金融資源作為謀取個人利益的籌碼，非法收受巨額財物；違反國家規定發放貸款，給國有資產造成重大損失。

通報稱，“李革作為國有金融企業黨員領導干部，嚴重違反中央八項規定精神和黨的組織紀律、廉潔紀律、生活紀律，構成嚴重職務違法并涉嫌職務犯罪，且在黨的十八大后不收斂、不收手，性質嚴重，情節惡劣，應予嚴肅處理。”。

2022年以來，信托行業已有至少4人被處以終身禁業，除李革之外，中江信托原董事長裘強、外貿信托員工林威、新華信托員工詹春光等也被監管給予禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。

其中，裘強在擔任中江信托（現雪松國際信托股份有限公司）董事長、副董事長期間，該公司存在違規投資設立非金融子公司并開展關聯交易、未有效履行管理職責、違規發放自有資金貸款且關聯交易未報告的違法行為，裘強應負直接責任。

中信信托前身為中信興業信托投資公司，2002年經人民銀行批復，中信集團公司將中信興業信托投資公司重組、改制、更名為“中信信托投資有限責任公司”，并承接中信集團公司信托類資產、負債及業務。2007年，經批準公司更名為“中信信托有限責任公司”。

除上述罰單外，中鐵信托日前也因多項違法違規行為被監管處罰，公司累計被罰860萬元，另有多名中鐵信托公司高管被處罰。

中鐵信托涉及的主要違法違規事實包括：高管履職未經任職資格核準；未按要求對高管績效薪酬實行延期支付；未全面真實反映風險狀況；未謹慎管理運用信托財產；印章管理不規范、重要憑證及員工行為管理不到位；集合資金信托計劃突破合格投資者自然人人數限制；將信托財產挪用于其他信托計劃分配收益；信息披露不充分；通過股權投資方式變相為房地產開發項目提供債務性融資；貸后管理不到位導致信托資金被挪用；為商業銀行規避監管提供通道。

資料顯示，中鐵信托原名為“衡平信托有限責任公司”，是改革開放后最早成立的一批信托公司之一。2008年12月，正式更名為中鐵信托有限責任公司。截至2021年末，公司管理信托資產規模為2483.06億元，公司合并利潤表下的營業收入為19.12億元，凈利潤為8.39億元。

封面圖片來源：視覺中國